焦作中行反诈骗 跨国追款解危难

2019-06-28 10:50:06来源:中原网
字号  

  2019年5月17日晚,中国银行焦作分行员工接到一个不寻常的电话,电话里传来一位女客户急切的求助声。ZrY中原财经_中原网·财经频道

  经询问,这位客户三天前曾在中行焦作分行办理汇款业务,员工回忆起了当时的情形。ZrY中原财经_中原网·财经频道

  5月14日,中行焦作分行员工应一家外贸公司申请,为其办理一笔12.6万美元的国际汇出汇款。在办理业务时,这位员工发现,收款人是这家外贸企业的老客户,但收款银行和收款账户与以往不同。于是,这位员工明确提示了客户,并请客户再次确认收款信息。客户回复,已拿到国外企业提供的账户变更授权书。随后,中行员工按客户要求办理了款项汇出业务。ZrY中原财经_中原网·财经频道

  款项汇出后,客户与境外企业电话联系,才发现对方并未变更任何账户,也没有收到货款。此时,客户才意识到遭遇了网络诈骗。原来,不法分子利用黑客手段,入侵了境外企业的邮箱,发送了货物催款邮件和银行账户变更授权书。客户想尽快做成生意,一时忽略了企业变更银行账户的异常行为,甚至未进行电话核实,酿成大错。ZrY中原财经_中原网·财经频道

  中行焦作分行员工一边安抚客户,协助报警,一边向上级分行报告,启动应急措施,开始跨国追款。经中行总行、河南省分行、焦作分行紧急追查识别,得知这笔款项已被汇到另一个国家的银行。根据以往工作经验,跨国汇出中转款项解付一般会有一定的时间延迟,被诈骗款项很有可能还未落入不法分子手中。随后,中行员工迅速与已收款银行取得联系,请求退还款项,并联系公安机关向这家银行发起止付请求。与此同时,中行在当地的分支机构也积极协助向这家银行说明情况,商请协助退款。ZrY中原财经_中原网·财经频道

  经过两天的紧张追款,这家收款银行最终同意将已收款项暂时冻结,随后如数退回客户在中行焦作分行的账户。跨越万里的追款,终于在中行海内外员工的通力协作及公安机关的全力支持下,画上了圆满的句号。ZrY中原财经_中原网·财经频道

客户到中行焦作分行致谢.jpgZrY中原财经_中原网·财经频道

客户到中行焦作分行致谢ZrY中原财经_中原网·财经频道

上一篇:交行河南省分行智易通系列新型机具试点运行顺利
下一篇:中信银行郑州分行参加河南省涉外企业跨境人民币政策和金融产品宣介会

相关新闻