胡润研究院与中信银行私人银行首次发布《全球视野下的责任与传承—2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》
2017年11月4日，中信银行私人银行与胡润研究院在北京联合发布《全球视野下的责任与传承—2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》(下称白皮书)。这份专业报告，是全球化趋势大环境下的首份针对中国高净值人群全球财富管理需求的白皮书，聚焦时下两大热门话题——家族传承和企业家责任。这是胡润研究院与中信银行私人银行的第二年合作。
调研发现，中国企业家对于家族传承的重视度不断提高，86%的企业家已开始规划和准备家族传承事宜，且对于他们来说，文化传承是最根本的内容，是保证家业长青的基石。在家族传承的过程中，文化传承和财富传承是中国企业家目前最为需要传承的两大内容，占比分别为56.7%和48.5%。
而在家族传承过程中，企业家也面临着挑战。首先，接班人是决定成败的关键因素，但家族后代接班意愿低、无能力接班、多子女难以确定接班人、子女价值观与企业文化冲突等现象广泛存在。另一方面，在企业经营过程中，家业不分、风险混同、权属不清、权臣稀释控制权、一代企业家难放权等问题也成为家族传承的痛点。除此以外，传承经验和知识的缺乏、第三方机构专业度不足、瞬息多变的宏观政策等市场内外环境为中国企业家的家族传承规划带来不小的挑战。
要解决这一难题，家族办公室就成了传承的一种趋势。目前，家族办公室是中国企业家第二偏好的传承规划模式，仅次于自建团队。未来，随着市场成熟度和专业度的提升，家族办公室的受欢迎度会不断提升，作为全能“管家”的家族办公室，以家业永续经营为目的，站在全球化的视野下，系统地为家族解决目前和未来可能出现的问题和挑战，针对家族个性需求，定制出一整套家族传承体系，在需求迎合度上明显更高。
白皮书显示，企业家在企业家责任方面的关注度和参与度也与日俱增。对于企业家来说，他们的责任分为三个层级，最基本的经济责任、上层的道德责任以及顶层的社会责任。
经济责任是企业家首要关注的方面，调研数据显示，“保持良好的经营业绩”和“保持企业持续的竞争力”是并列第一的企业家责任，占比44%。其次是拥有基本的企业家职业道德责任，包括“守法经营”(39.7%)和“维护善待员工权益”(26.8%)、“为员工提供安全健康的工作环境”(17.9%)等。除此以外，企业家也需要通过“参与公益活动”(14.4%)、“捐助慈善事业”(8.9%)等行为来帮助弱势群体，实现对国家和社会的责任。在全球化的大背景下，中国企业家责任将更多地融入国际视野，如在国际舞台中获取更多经济利益、建立中国企业在世界上行业标杆的形象、帮助解决全球人类问题等。