兴业银行驻马店分行创新案防管理模式 筑牢案防安保防线
近年来，兴业银行驻马店分行坚持“案防是第一责任”的理念，围绕“固基、强本、创优、增效”主线，以“守住风险底线、不发生案件”为目标，全面提升“三大力量”，打造案防安保堡垒;强化合规基础工作，筑牢案防安保防线;做深、做频、做实“三查”工作，筑牢案防安保篱笆。实现了成立近三年零发案、无重大风险隐患的良好局面，为业务发展和客户拓展创造了良好的环境。该行在安保安防工作方面取得的成绩得到监管部门的认可，并在当地银行业今年上半年案防维稳会议上介绍经验，当地银行业纷纷到该行参观学习。
全面提升“三大力量”，打造案防安保堡垒。为确保案防安保工作顺利开展，该行多措并举创新案防管理模式。一是完善制度体系，健全工作机制，提升案防内生动力。该行研究建立了覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，实施案件分级管理，完善案防后评价制度体系，促进内控管理的自我完善。进一步完善了案防绩效考核和激励约束机制，强化正向激励，加大案防工作考核力度，强化过程考核，提升案防内控和风险管理在经营绩效考核中的权重。 二是健全组织体系，明确职责分工，形成案防合力。设立A、B角安全员，建立安全保卫微信群，上报本部门、本网点每日安全管理情况。签订目标安全责任书，明确责任目标、责任内容、责任区域，到层层设防，全面布控。同时，强化案件防控责任，建立了“四位一体”的案件防控工作机制，强化源头防范、过程监管、事后追责的案件防控全过程管理，旨在全行上下齐抓共管形成合力。三是加大对发现问题的后续整改、处罚、问责力度，提高案防震慑力。特别是对屡查屡犯的问题，严肃追究相关人员的责任。
强化合规基础工作，筑牢案防安保防线。系统开展案防工作培训，加强员工管理，建设“人人防风险”的合规文化。一是建立完善的员工合规及案防培训体系，强化员工合规意识和案防能力。定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，全面开展员工岗位规范和业务流程教育，开展职业道德教育，加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的工作氛围。通过强化全员的合规管理和教育，使案件风险管控意识渗透到员工的职业行为中去，落实前移案防关口要求。二是对重点领域设置防线，加强对电信诈骗案件的防范教育。及时组织传达学习案件通报，制作防诈骗小册子。截至目前该行成功堵截3起电话诈骗客户事件、10起利用假身份证办理开卡业务事件、1起利用ATM机取款诈骗事件、协助公安机关成功抓获网上通缉在逃人员3人等，挽回客户经济损失300多万元。三是落实案防安保报告制度，强化信息共享，推动案防信息交流平台建设。该行根据案防形势变化和监管要求，做好案防非现场统计分析和通报工作，实现非现场信息共享;建立和完善案件及案件风险信息台账制度，认真做好汇总和分析，提高案件风险的识别、监测和分析能力;定期开展案情通报，剖析典型案例，及时进行风险提示。
做深、做频、做实“三查”工作，筑牢案防安保篱笆。该行强化监督检查，落实责任追究，提升了制度执行力。一是做深营业区域、设备日常全面检查，实现“零漏洞”。该行建立了立体的检查监督体系，在检查时间上按照日、周、月、重点节假日高频度进行检查，检查区域上做到面面俱到，不留死角。所有检查要求登记入册，全流程监控，实现责任追究到人。二是做频员工管理突击检查，实现“零违规”。该行坚持开展员工异常行为突击排查、会计内控管理排查、印章使用情况检查、自助机具内控管理等检查并将此类检查的开展保持常态化，实现了对员工违规行为的有效防控。三是做实案件风险防控横向检查，实现“零发案”。该行在各个条线之间横向开展交叉检查，从旁观者的角度做牢、做实安全保卫管理、声誉风险管理、案件与操作风险等专项检查，避免检查留有死角，有效防范了案件风险。