资管转型提速 兴业银行财富管理优势再上台阶
记者了解到，作为第三家获批筹建理财子公司的股份制商业银行，兴业银行全资理财子公司——兴银理财有限责任公司正在紧锣密鼓筹建中。
兴银理财定位于未来兴业银行理财产品中心，在产品线布局上，紧扣客户需求及市场导向，针对不同客户类型，积极构建品类齐全、属性明确、风险明晰、符合需求的理财产品线，覆盖全市场投向、涵盖主流投资策略，通过与母行的协同联动，推动集团整体财富管理能力和客户服务能力不断提升。
“未来兴银理财主要发力方向将是‘固定收益+’及权益类产品。”兴业银行资产管理事业部总经理顾卫平表示，一方面，在相当长的时期内，“固定收益+”能够契合银行理财主要客群的低风险偏好，也是银行资管机构擅长的产品类型，另一方面，权益类产品将是兴银理财形成差异化竞争、提升业务价值的重要抓手。
客户是财富管理的核心。近年来围绕客户日益增长的多元化财富管理需求，兴业银行发挥资管业务在“商行+投行”的纽带作用，打通客户财富管理需求和企业融资需求，深化推进理财业务转型，持续增强财富管理能力。在普益财富银行综合理财能力排名中，兴业银行已连续八个季度蝉联第一。
产品端，兴业银行一方面以客户为中心，顺应资管新规要求和市场需求，加快理财产品净值化转型，契合银行客户风险偏好，降低产品净值波动，增强收益稳定性。截至2019年9月末，兴业银行理财规模超过1.3万亿元，较去年末上升4.19%，其中，符合资管新规的净值型产品余额已达5136亿元，在理财总规模中的占比近40%。另一方面，针对不同类别客户的偏好和风险承受能力，今年以来，兴业银行通过对客户需求分层分类管理，进一步完善产品线布局，相继推出“添利快线”“添利小微”“添利日日生金”等新型理财产品，有效满足了企金客户结算性资金、零售代发工资需求;推出“固收+权益”类型的“睿盈”产品，有效满足客户对权益类产品的投资需求，其中首款固定收益增强型净值理财产品-稳利睿盈-年年升产品，认购期间内实现销量73.5亿元; 私募“聚利”固收类产品发行常态化，丰富了服务融资客户的新途径。
投资端，秉承“商行+投行”战略导向，发挥兴业银行投行领域债券业务优势，研究赋能，通过“投承一体化、投研一体化”，以“投资地图”为抓手将客户沙盘转换成资产沙盘，通过对理财项下各类投资资产，建立区域、行业、风险准入、集中度等标准，有效识别发债主体的资质和风险，深度挖掘投资价值，为理财产品构建和储备优质资产。截至9月末，全行理财项下债券大类资产在全行理财大类资产中占比提升至54%，较去年末提升6个百分点。在权益投资方面，自主投资和委外投资相结合，依托兴业银行庞大的同业“朋友圈”，拓展投资边界，提升资产配置能力。
金融科技将成为未来银行理财子公司的核心竞争力和重要发展引擎，已成为行业共识。顾卫平表示，在立足母行兴业银行金融科技领域积累的优势和禀赋基础上，未来将通过数据仓库等技术搭建理财子公司自己的数据中心，利用传统数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。从“研”入手，将大数据分析利用在宏观研判或信用分析上，落地至“投”，结合数据资源、算法模型、策略投资等探索量化交易、智能决策在理财业务的应用。
沪上一位分析师表示，长期以来兴业银行财富管理在业内以产品研发创新能力著称，随着未来兴银理财获准开业，这一优势将进一步增强，并与兴业银行快速崛起的强大财富销售能力相互促进、相得益彰，不断拓宽兴业银行财富管理“护城河”。