工行郑州分行以科技之力筑牢洗钱风险防线

　　一直以来，工商银行郑州分行遵从“风险为本”的操作应用原则，借助工总行推出的“工银BRAINS”系统，采用“集中做、专家做、系统做”的反洗钱工作模式，覆盖辖内反洗钱全流程工作，逐步建立健全适合集中处理、风险水平可控、质量效率兼顾的反洗钱工作机制和操作流程。在将先进创新管理理念系统化，减少基层网点工作压力的同时，大幅提升反洗钱专职人员履职水平和工作质量，持续提高经营效率，有效防控洗钱风险。

　　据了解，该行使用的“工银BRAINS”系统是工商银行运用大数据和人工智能技术，根据监管及风险防控需求研发的银行业反洗钱金融服务平台，是依托工商银行深耕多年的反洗钱领域专家经验，运用业界先进的大数据和人工智能技术构建的专业化信息系统。目前该智能反洗钱系统已服务部分银行、券商、保险等几十家金融机构，帮助开展反洗钱监测分析工作，充分体现工商银行在反洗钱领域相关的科技输出实力。

　　工商银行郑州分行积极践行“主动防、智能控、全面管”原则，统筹加强全行洗钱风险管理。通过积极应用“工银BRAINS”对“涉恐、涉毒、涉赌、涉税、电诈、非法套现”等场景的监督模型，精准识别洗钱风险，持续提升反洗钱工作智能化水平。

　　下一步，该行将持续加大智能系统运用，加强科技金融赋能，进一步消除风险隐患，将反洗钱工作不断向纵深推进。