布局财富管理“321”战略 平安信托再摘“卓越公司奖”
随着负利率和 “金融脱媒”时代的到来，高净值客户对财富保值增值的需求日趋迫切，财富管理行业亦迎来了前所未有的机遇和挑战。在日前举办的“高端财富管理创新论坛”上，平安信托凭借强劲的综合实力和在财富管理领域的优异表现，成功摘得“中国高端理财实力榜——卓越公司奖”。
据了解，2015年中国私人财富将达到110万亿元，高净值家庭数量达到201万户，拥有约41%的私人财富。为应对中国金融转型大趋势，迎接大资产管理及互联网金融时代的到来，平安信托在2014年底率先启动战略转型，提出打造“投资金融综合服务提供商“的战略目标，着力发展财富管理、私募投行与资产管理、金融同业、PE四大核心业务。
作为推动战略目标实现的四大核心业务之一，平安信托针对私人财富管理业务提出了“321”战略规划，即通过 “3“种渠道类型，为客户提供自研和引进“2”套产品提体系，服务“1”个核心客户帐户。
在渠道方面，平安信托将借助平安财富宝APP、客户服务专员、RM(理财经理)组成“海陆空“的客户覆盖渠道体系。据了解，截至目前，平安信托已在全国20个城市设立区域服务中心，由专业的财富管理顾问为客户提供面对面的资产配置方案、家族信托等客户咨询服务;同时借助 “指尖上的私人财富管家”——平安财富宝APP，为客户提供专享的资产查询、报告查阅、金融社交和VIP增值等服务。
在产品领域，平安信托通过“打鱼”和“买渔”并举，一方面通过标准化与差异化的产品策略，打造自主创新产品研发能力，深耕全权委托和量身定制的家族信托业务;另一方面则从覆盖客户全生命周期的理财需求出发，通过外部“买渔”，为客户提供穿越市场周期的全天候投资产品，实现客户保值、增值、保障、传承等综合全方位的需求。同时，平安信托通过专业的资产配置顾问团队的建设，提升私人财富管理投研能力，为客户提供专业理财规划。
平安信托相关负责人表示，平安信托自2008年起就开始布局私人财富管理业务。截至目前，平安信托活跃高净值客户数已突破3万人。2015年，公司提出“以客户为中心——了解你的客户、理解你的客户、引领你的客户”的全新客户经营理念，致力于将服务营销观念与策略导入信托私人财富管理业务，通过搭建“服务好、产品多、融资易”的差异化金融服务平台，打造平安信托私人财富“财富+”服务品牌，实现以“产品为中心”向“以客户为中心”的转变，以专业化、差异化的服务体验，打造前瞻性的客户服务标准。
近年来，平安信托始终致力于构建全面完善的合规管理体系，高度重视风险管理工作，秉承“风险引领市场，市场赢在风控”的风控理念，引入商业银行精细化风控模式，建立“全人员参与、全流程管控、全业务覆盖”的风险管控体系，实现风险引领市场。据中国平安近期披露的平安信托未经审计的数据显示，2015年上半年,平安信托实现营业收入124.9亿元，同比增加30.65%，净利润28.3亿元，同比增加64.53%。此外，平安信托注册资本金增加到120亿元，成为目前国内注册资本金最大的信托公司。
据了解，“高端财富管理创新论坛”暨“中国高端理财实力榜”颁奖活动由《每日经济新闻》主办、银联信协办，本次论坛邀请了行业机构、监管部门共同探讨行业热点，旨在引导中国高端财富管理行业的创新与发展。
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