2个电话赚5倍 工行私人经理透析专属秘语
陈小贞介绍，传统的代销和理财产品已不能满足私人银行客户的需求，私人银行业务的新发展方向，是为客户参与私募股权投资基金、境外IPO 等提供顾问咨询业务，推出契合客户需求的个性化产品与服务，有人称为“用投行的思维来做私人银行”。
私募股权投资基金、集合信托计划、定向增发、阳光私募、资金撮合、并购融资等新兴业务，不断丰富私人银行产品货架，并为高端个人客户搭建多元化、开放式、个性化的专属投资和融资平台。
工行一线私银经理 透析“专属”秘语
陈小贞在前年还与知名券商合作，为这位A先生定制了股指期货专户计划，由工行托管资金。具体操盘的虽然是证券公司，但陈小贞等私银经理一样不能省心，“我们要做的，首先是对宏观有一个判断，并与证券公司反复沟通，每周、每月、每两个月都要做回顾，结果是否符合之前的预判，等等。”
2个电话赚5倍
私人银行客户常说，最不喜欢的就是“我的钱在睡觉，我却在拼命干活”。
大约八成私人银行客户都是自己做企业，不少是白手起家创业的富一代。为客户的钱赢得利润最大化，这是所有私银经理最为焦虑的事。“我们就像一个管家，要做很多琐碎事，目的只有一个，让客户的钱获得最多收益。”
区域负责人毕通举了个例子。一位有两亿元人民币资产的客户，星期三把钱存进来，要买每周一才开放的一个产品。此时虽然客户没有要求，她也不会就让那两亿元趴在活期账户上不动，而是精心给客户安排了一个更合算的计划：
周三资金到账后建议客户买一个超短期的理财产品“天天利”，下周一准时赎回，然后在当日再买他要的产品。“虽然多了两道手续，但是算下来，两亿元存活期，五天只有13698元利息，而买了"天天利"后，五天的收益是68493元，是前者的五倍。”
客户唯一需要做的，就是亲自接听两个委托授权电话。
因为精打细算为客户谋利益，私人银行的财富顾问们变得越来越苛刻，很多合作伙伴的机构负责人都“害怕”到私人银行部门来推介项目。“一些总行贷审会已通过的项目，我们私人银行部门还会"百般刁难"，问的问题更多。”毕通说。
在深圳分行，以毕通为例，其四分之一的客户都是香港客户。
在深圳也有不少私人银行的客户有让公司业务进军海外的野心，而一旦启动在海外的投资，客户亟需包括境外投资的一切服务，各方面信息的咨询、资金结算及资金支付等；另一方面，香港也有不少客户看重人民币升职潜力前往深圳投资。
连接境内外服务则是工行私人银行香港中心的强项。虽然跨境业务只要有好的项目，任何机构都可以向商务部申请批准。但如果在两头（境内外）没有相应的资源，部分银行虽然有通道也没有合适的投资品。
私银客户陈先生是深圳一大型企业的老板，他说，“我去法国投资选酒庄，法国并不是私人银行的地盘，但我的客户经理就能利用工行在法国的分支机构为我们服务。”