合规领航 行稳致远：兴业银行郑州分行连续两年获评反洗钱分类评级AA级单位
不以规矩，不能成方圆。合规管理关乎金融安全稳定，关乎经济社会健康发展。近年来，兴业银行郑州分行认真贯彻“合规致胜、合规盈利”的发展理念，不断强化内控管理，持续将合规文化融入日常经营发展之中，反洗钱工作成效突出，2018和2019年连续两年荣获人行郑州中心支行反洗钱分类评级AA级单位。
“系统监测+合规内控 ”，反洗钱执行落地有声
反洗钱与资金安全、交易安全和国家的国际形象息息相关。为了及早识别和发现违法违规资金，有效预防并打击犯罪行为，兴业银行自主建立了反洗钱监测管理系统。自2018年6月起，兴业银行郑州分行通过合规管理手段重点加强反洗钱监测能力建设，宣传教育培训、业务检查、后评价及问题整改等多措并举，持续增强全员的反洗钱意识和业务能力，提升反洗钱监测水平和管理能力。
“我们把反洗钱工作融入到日常工作中，嵌入到每个业务部门、业务制度及每个产品中，通过合规内控考评，持续强化反洗钱工作的落地执行。”兴业银行郑州分行相关负责人表示。
该行不断加大反洗钱工作力度，从组织建设、制度建设等方面积极部署。兴业银行郑州分行专门设有反洗钱领导小组，配备专职工作人员，并在每个部门、分支机构均设有反洗钱专职联络员，每季度定期召开反洗钱联席会，对检查发现出的问题及时整改。“明确区分职责，执行落地有声”，多措并举，夯实反洗钱管理责任。
为提高员工的反洗钱知识水平，该行把反洗钱的规章制度摘录编制成册，组织员工学习培训，进行线上、线下的反洗钱闭卷考试，检验成效、提升水平。同时，针对监管部门每年反洗钱工作检查、通报问题，以及总行对系统内各家分行检查通报问题进行汇总，逐条对照分解，及时自查自纠。
该行以合规管理的手法持续加强反洗钱建设，促进反洗钱工作不仅融入到兴业银行郑州分行的合规内控考评中，而且比例逐渐提升，在2020年考核中占比已达9%，评价指标提升至22项。
与此同时，兴业银行郑州分行制发了“合规内控基础工作必做任务清单”、《兴业银行合规案例警示手册》，汇总多年来内部问责警示通报供全员学习，促动全行员工学会“看故事”“照镜子”“明底线”“知红线”;发布《法规速递》、风险提示和合规建议书，建立健全对新法新规的快速反应机制，多措并举从合规处“寻机会”“谋发展”。
合规管理扎实推进，法治意识持续提升。近日，该行员工创作的《守法滋养金融树》平面作品荣获第十五届全国法治动漫微电影作品优秀奖，作品从合规、违规两个视角入手，生动展示了“合规之树枝繁叶茂、违规之树枝叶凋零”的鲜明对比，受到全国普及法律常识办公室的表彰。
兴业银行郑州分行员工创作的《守法滋养金融树》绘画作品
“强化制度+系统培训”， 合规融入日常经营
合规管理虽然不直接产生利润，但能够有效降低违规成本，正是由于深刻认识到合规管理对银行经营发展的重大现实意义，兴业银行郑州分行始终把合规视为一种盈利模式，视为高质量发展的首要之义。
对内，兴业银行郑州分行强化制度建设、技能培训，建立起了以系统预警为基础，以身份识别、交易分析、强化尽职调查为核心的甄别方法;对外，积极开展反洗钱知识宣传，通过网点电子屏、公共宣讲活动等普及反洗钱知识。
2017年以来，兴业银行郑州分行连续开展“兴航程”合规系列活动。在历年活动中，刘健行长都亲自挂帅任活动领导小组组长，带头参与“一把手讲合规”活动。给辖内各级一把手制定“课程表”清单，组织经营机构“一把手”闭卷考试，推进“一把手抓合规、一把手讲合规、一把手查合规、一把手首问责”落地生根，真正让全行干部职工对监管法规、内控制度“真懂、会用、能讲、慎为”，提高全体员工的合规意识，增强合规经营的主动性。
日常工作中，该行通过编制基层机构负责人“合规内控履职手册”“履职记录本”“检查监督手册”等资料，带动基层经营机构主动自查，及时发现问题、解决问题。综合运用突击检查、系统监测、大数据监测等检查手段，以抓机构一把手、抓重大违规人的“抓两头”模式，抓住关键少数、管住绝大多数，着力营造自上而下“知敬畏、存戒惧、守底线”的合规文化氛围。
连获反洗钱分类评级AA级单位，先进经验被推广
在完善的制度和系统的培训支持下，兴业银行郑州分行反洗钱工作成效突出。2018年，该行通过明确工作要求、召开专题会议、加大宣传力度、落实目标责任等一连串措施，推进受益所有人识别工作的全面开展，通过周通报、周督导等措施全力推进工作落实，仅1个月时间，对公客户受益所有人身份识别比例由8.6%提高到80%以上。
兴业银行郑州分行通过反洗钱监测管理系统，向人行和扫黑办组成的联席会议上报可疑情况。近年来，该行通过向监管部门上报重点可疑交易报告以及向公安机关报案，共为受害者挽回损失80余万元。近期在协助新乡进行黑灰产业治理工作中，新乡分行及时发现可疑线索，协助当地监管部门捣毁赌博窝点3个，抓捕犯罪嫌疑人10余人。
近年来，该行陆续开展了“防范电信诈骗 守护财产安全”、“金融知识普及月”等主题宣教活动，向社会公众提示电信诈骗惯用手法及其危害性，通过“常态宣教主题宣教”相结合的方式，持续提高社会公众风险防范意识，向金融消费者普及金融知识、传播金融正能量。
该行合规建设从严、服务客户从优的管理机制不仅强化了合规内控流程管理，也有效阻截了各类风险隐患，合规内控考评连续多次在总行名列前茅，确保业务持续健康发展。2018和2019年连续两年荣获人行郑州中心支行反洗钱分类评级AA级单位，得到监管部门和总行的肯定，部分管理经验和先进做法也在系统内被推广应用。
据了解，基于“合规内控提升年”“合规内控强化执行年”“合规经营示范年”“兴航程”活动的深入开展和扎实推进，目前，2020年“制度与治理年”开展的更加有条不紊、有声有色，相信到年底收官时，该行的合规内控建设将会再上一个新台阶，“合规创造价值，合规人人有责”的观念将更加深入人心。
（通讯员：杜红涛）