“e租宝”案最新进展：警方冻结涉案资金逾百亿
“e租宝”案件最新进展
11月24日讯,记者从北京市公安机关获悉,在公安部的统一指挥下,由北京市公安局立案侦查的“e租宝”案件已于2016年8月14日侦查终结,丁宁等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪被移送检察机关审查起诉。
经查,2014年7月以来,犯罪嫌疑人丁宁、张敏、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融(北京)网络科技有限公司、安信惠鑫金融信息服务(北京)有限公司等“钰诚系”公司及“e租宝”网络平台,伙同犯罪嫌疑人彭力、雍磊等人大肆编造虚假融资租赁项目,以转让融资租赁项目债权支付高息为诱饵吸收资金,涉及90余万人、580余亿元,截至案发未兑付金额近370亿元。
警方另查明,2015年2月以来,犯罪嫌疑人丁宁、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、英途财富(北京)投资顾问有限公司、英途世纪(北京)商务咨询有限公司等“钰诚系”公司及“芝麻金融”网络平台,伙同彭力、雍磊等人,以转让个人债权等项目支付高息为诱饵,编造虚假项目吸收资金,涉及21万余人、12亿余元,截至案发未兑付金额8亿余元。
“e租宝”非法集资案
据了解,芝麻金融全称英途财富(北京)投资顾问有限公司,上线时间为2014年9月18日。2015年4月钰诚集团收购芝麻金融,e租宝总裁张敏成为芝麻金融法定代表人。所以,其与e租宝系出同门,都属于钰诚集团,即一家公司两个平台。
2016年1月31日晚间,新华社刊发记者白阳、陈寂的文章《e租宝非法集资案真相调查》,文章称e租宝打着“网络金融”旗号非法集资500多亿,涉及投资人约90万名而目前有关部门正在加紧取证追赃挽损。
3月23日,北京市公安局官方微博“平安北京”发文称,关于“e租宝”及“芝麻金融”非法集资案件,目前已有超过18万人在非法集资案投资人信息登记平台登记,且登记人数在继续增加。2月13日,公安部组织建设的非法集资案件投资人信息登记平台正式启用,首先对“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件的投资人开放(登记期限为2016年2月13日至2016年5月13日)。据北京市公安局官方微博“平安北京”消息,目前已有超过18万人在该平台登记,且登记人数在继续增加。公安机关专案组对已登记投资人的部分信息启动初步核对工作,以切实保障投资人的合法权益。希望投资人积极配合公安机关做好报案、登记工作,为后续资产公平、公正处置打好基础。
如何避免成为“e租宝”这样的非法集资平台
总的来说,平台可从以下两点来规避:
一、保证非“自融”(非自融自用,能保证全部为真实借款人):平台必须确保所有的标是真实标,因此必须有详细的借款资料原件与转款凭证(不仅限于此,还可进行深入研究)
二、保证非“资金池”(确切地说,是保证无“资金池”被挪用的风险):①平台应实时公布站岗资金总额;②平台应实时公布财务数据,数值应大于等于站岗资金总额,以保证此部分资金未被挪用。(目前还只是理论,没有哪家平台实践过)