广发银行郑州分行 合规文化打造优秀银行
广发银行郑州分行行长顾雪金强调要加强合规从业意识
2012年，河南银监局全面开展“合规建设提升年”活动。
“广发银行郑州分行全员1106人，已正式签订合规责任与承诺书，签订比例高达100%。今后，我们将结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀银行提供强有力的合规文化支撑。”广发银行郑州分行行长顾雪金表示，他们将通过各种部署安排，使全行员工明确自身的合规责任、合规义务，合规从业意识不断增强。 □记者 倪子 杨长生
加强风控，十项原则提升管理水平
“很多风险的根源都来自于操作风险，因此，我们必须提高对操作风险的认识。”2012年2月1日，广发银行郑州分行召开“2012合规建设提升年动员大会”，分行全体员工参加了会议。在当天的动员会上，顾雪金就加强操作风险管理、合规建设提升年等工作目标进行了详尽的阐述。
2012年，河南银监局下发《河南银监局关于“合规建设提升年”活动各阶段工作安排的通知》。接到通知后，广发银行郑州分行及时制订了《广发银行郑州分行“合规建设提升年”活动实施方案》。要求分行各部门、各分支行依据方案的要求，精心组织，周密部署，明确职责、任务和工作重点，全面巩固该行合规执行成果，持续推进合规建设，全面提升内控和风险管理水平，为各项业务的发展创造良好的环境，确保“合规建设提升年”活动取得实效。
目前，该行已明确提出管理操作风险原则：第一，确定自己的风险偏好，主要是通过风险政策来体现，根源是企业文化；第二，风险管理的内容应包括现有业务的连续性、外包管理、法律事务、合规议题等，涵盖所有方面；第三，必须有一个连贯的、标准化的风险管理框架；第四，方案必须经过测试，要清楚地告诉每一位员工；第五，风险管理既不是一个项目，也不是一次合规练习，而是一个“实时的”、“动态的”管理过程；第六，对风险的责任必须有明确的界定；第七，形成报告制度；第八，评估损失时，必须考虑更多的因素；第九，建立绩效评估和奖励制度；第十，每位员工都是风险管理者。
当天的动员大会获得全行员工的热烈反响，也拉开了该行“合规建设提升年”的序幕。顾雪金表示，希望每位员工都重视管理操作风险，使广发银行郑州分行的操作风险得到有效的控制。
多措并举，培育合规建设文化氛围
“合规建设任重道远，希望大家从现在做起，从我做起，从身边的每个人做起，从身边的每笔业务做起，共同记住这样一句话：我有责任，合规经营。”针对“合规建设提升年”，顾雪金提出了明确的要求。
他说，首先要组织保证，分行要成立领导小组；其次，各单位一把手要亲自谋划、亲自动员、亲自督导、亲自问责；最后，也是最重要的一点，必须做到人人参与、人人认真学、人人出效果，人人有收益，“今年，每位员工都要建立‘违规记录卡’，与考核评级、评比先进、职务晋升挂钩。”