“清关费”在银行被拦下

2022-03-22 15:49:24来源:中原网
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  近日的一个早上,银行还未到营业时间,王女士便急匆匆来到兴业银行郑州中原万达支行,表示要取10000块钱。大堂经理小刘接过卡后,发现是信用卡,因为信用卡取现,手续费很高,客户一般没有紧急情况是不会轻易取现的。小刘一边提醒客户,一边将客户引导至柜台。8BR中原财经_中原网·财经频道

  经过查询发现,客户信用卡取现额度不足,工作人员当即引导王女士拨打信用卡客服电话。在通话过程中,客户告知客服人员急需用钱,希望能够帮她取出来10000块钱,客服人员在了解客户的信息,并告知客户业务流程后,为客户办理了现金分期业务。8BR中原财经_中原网·财经频道

  看到客户情绪稍微有一些缓解,但从进厅、到柜台、再到电话客服,客户一直都处在紧张焦虑的情绪之中,这让小刘多少还是有点疑虑,于是小刘多问了一句话,“王老师,您这么着急用钱是有什么急事吗?”“我哥从马来西亚邮寄了一辆汽车,需要2万元的清关费!”客户急着要走。8BR中原财经_中原网·财经频道

  大堂经理一边安慰客户转账也不差这会儿,一边引导客户至客户等候区,经过交谈,客户将“清关费”的微信聊天记录拿给小刘看,记录中对方全程使用英文且“清关费”收款账户为个人账户,更加坚定了小刘的怀疑。8BR中原财经_中原网·财经频道

  小刘立刻与一边询问同事此类业务办理流程,一边提示客户与境外哥哥确认核实情况,提醒客户如果是北京海关清关费人员,应使用中文而非英文,并协助客户拨打北京清关服务热线查证。8BR中原财经_中原网·财经频道

  海关服务人员告知客户不需缴纳清关(过关)费,即使需要缴纳清关(过关)费,收款账户应为指定的北京海关对公账户,不存在个人账户收款的情况。8BR中原财经_中原网·财经频道

  听完海关人员的话,客户方知自己差点上当,紧张的情绪终于放松下来,“如果没有你们,这2万块钱真就说没就没啦!”王女士连声道谢。8BR中原财经_中原网·财经频道

  近年来,兴业银行郑州分行坚持把消费者权益保护与“我为群众办实事”实践活动有机结合,深入开展消保知识“天天学”“月月讲”普及活动,紧扣反洗钱、防范非法集资、保护个人信息安全、防范电信网络新型诈骗等人民群众关心的话题,将金融消费者权益保护工作落到实处,守好客户和人民群众的“钱袋子”。据了解,2021年,该行共堵截各类支付、诈骗风险40余起,帮助客户挽回损失400多万元。8BR中原财经_中原网·财经频道

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